投资者教育系列 02：资格篇

1、什么样的人能够成为专业投资者？

7月1日施行的《证券期货投资者适当性管理办法》将投资者分为普通投资者和专业投资者两类，对于专业投资者给予了清晰的界定：专业投资者包括机构投资者和个人投资者。

下面具体解释一下： 

对于机构投资者来说，并不是所有机构能被认定为专业投资者，经有关金融监管部门批准设立的金融机构，上述金融机构发行的理财产品，养老基金、公益基金、QFII/RQFII，以及符合一定条件的企业法人才属于专业投资者。

企业法人的条件包括：

① 最近 1 年末净资产不低于 2000 万元；

② 最近 1 年末金融资产不低于 1000 万元；

③ 具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

对于个人投资者来说，符合一定条件的也可以认定为专业投资者，这些条件包括：

① 金融资产不低于 500 万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元；

② 具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有 2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。 

2、成为专业投资者应该怎么申请？

需要注意的是，普通投资者到专业投资者的转换是需要去基金募集机构申请的，只有通过申请才能完成转换。 

申请条件和流程如下：

① 符合转化条件的普通投资者，要通过纸质或者电子文档形式向基金募集机构提出转化申请，同时还要向基金募集机构做出了解相应风险并自愿承担相应不利后果的意思表示；

② 基金募集机构要在收到投资者转化申请之日起 5 个工作日内，对投资者的转化资格进行核查；

③ 对于符合转化条件的，基金募集机构要在5个工作日内，通知投资者以纸质或者电子文档形式补充提交相关信息、参加投资知识或者模拟交易等测试；

④ 基金募集机构要根据以上情况，结合投资者的风险承受能力、投资知识、投资经验、投资偏好等要素，对申请者进行谨慎评估，并以纸质或者电子文档形式，告知投资者是否同意其转化的决定以及理由。